Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.

Как получить информацию о счете через банк?

Например, если нужны сведения по счету банка Тинькофф, сделайте следующее.

• Зайдите в мобильное приложение Тинькофф или авторизуйтесь на сайте.

• Откройте раздел «Справки».

• Выберите опцию — получить справку об открытии счета.

• Если несколько счетов, укажите несколько.

• Выберите язык получения справки.

• Укажите способ получения — в электронном виде или по почте.

Что такое расчетный счет

Банковский расчетный счет есть практически у каждого предпринимателя. Именно благодаря ему производятся любые виды расчетов и отслеживается, сколько денег прошло через счет за определенное количество времени. Например, каждая компания просто обязана иметь счет в банке, а иначе она не сможет существовать. А вот право выбора — открывать или нет — может стоять только за индивидуальными предпринимателями и физлицами.

Существует общая база, где сохраняются все выданные комбинации номеров счетов. Именно поэтому не может быть «задвоения» счета или двух владельцев на один номер.

Осторожно! Отправив денежный перевод всего лишь с одной неверно указанной цифрой, знайте, что он уйдет именно по указанному номеру. Допустив ошибку, человек рискует остаться без денег и потерять много времени, выясняя, где он ошибся. Поэтому, при заполнении реквизитов для перечисления денежных средств, будьте внимательны и перепроверяйте информацию, которую указали.

Помните, каждый номер читается по одной и той же структуре, какого-то иного варианта просто не бывает.

В первом блоке из трех цифр следующая комбинация:

• 102 — 109, это счета, имеющие отношение к фондам или хранению финансов, по ним фиксирубтся начисления и отчисления;
• 203, 204 — на таких счетах учитываются благородные металлы;
• 301 — 329, по таким счетам проходят переводы только между финансовыми организациями и банками;
• 401, 402 — принадлежат бюджетной сфере;
• 403 — управление средствами Минфином;
• 404 — счета социальных и экономических организаций;
• 405, 406 — принадлежат госорганизациям;
• 407 — предприниматели (ИП) и организации (юрлиц);
• 408 — физлицо;
• 411 — 419 относятся к депозитам госструктур;
• 420 — 422 сбережения юрлица;
• 423 — иностранным физлицам, которые являются резидентами России;
• 424 — вложения зарубежной организации;
• 425 — вложения иностранного гражданина;
• 430 — хранение средств банковскими организациями;
• 501 — 526 учитываются ценные бумаги.

Чтобы далее разобраться, потребуется расшифровать следующий блок:

• 01 — банки и финучреждения;
• 02 — открытые и закрытые акционерные общества;
• 03 — добровольная или некоммерческая организация;
• 04 — обеспечение финансами выборов.

Следующий блок нам расскажет о валюте, которая используется по данному счету:

• 156 — CNY (Китай);
• 344 — HK$ (Гонконг);
• 810 — RUR (Россия);
• 840 — USD (Соединенные Штаты);
• 978 — EUR;
• 980 — UAH (Украина).

Три блока можно с легкостью расшифровать даже постороннему лицу, применяя вышеуказанный список. А вот, блок состоящий из одной цифры, никак не расшифровывается и не содержит информации о владельцах счетов. Эта цифра является контрольной точкой, еще ее называют «защитным ключом», с ее помощью сотрудник банка определяет правильность указанного номера. Конечно, нельзя констатировать тот факт, что только благодаря одной-единственной цифре будет выполнена идентификация счета, нет. На самом деле этапов проверки несколько, а этот блок является лишь первым звеном.

В следующем блоке из четырех цифр закодирована информация об организации, а вернее ее подразделении, которое выпустило счет. Здесь потребуется просто-напросто найти или знать информацию о подразделениях банков. Уверенно утверждать можно только одно — если в данном блоке 0000, то такой счет был открыт в главном подразделении.

А вот последний блок, к сожалению, не расшифровать, именно он подбирается в индивидуальном порядке каждому банковскому клиенту.

Как самостоятельно узнать, где открыт счет у организации?

При самостоятельном наведении справок о банках, в которых у
контрагента открыты счета, доступны следующие источники информации.

У каждого из вышеперечисленных способов сбора информации
есть один существенный недостаток – неполнота сведений. Нет гарантии, что на
официальном сайте указаны все расчетные счета компании. Данные, которые можно
найти через поисковые системы могут быть не актуальными – они не всегда
обновляются в режиме реального времени. В прежних договорах, платежных и
отгрузочных документах фигурирует только один счет, через который осуществляются
расчеты по конкретной сделке.

Где открыты
остальные счета организации, которые
та не желает демонстрировать, самостоятельно узнать не удастся. Информация от партнеров
также может быть не полной. У спецсервисов возможности шире – они отвечают за
полноту и достоверность сведений, но обновляют информацию только по окончании
налогового года. В 2019-м получить актуальные данные по счетам контрагента
через спецсервис удастся только по состоянию на 2018-й год.

Операции, осуществляемые по расчетному счету

Решение открыть счет существенно расширяет возможности предпринимателя.Рассмотрим основные операции, которые можно выполнять по расчетному счету:

1.Положить деньги на счет. Сделать это
можно посредством любого терминала или банковской кассы.

2.Перевести деньги. Если перевод осуществляется на счет юридического лица, то сделать это можно посредством платежного поручения. Эта операция выполняется в режиме онлайн. Кроме того, поручение можно предоставить в банк в бумажном виде.

3.Снять деньги. Условия снятия
определяются конкретным тарифом. В некоторых случаях получить наличные можно
только в банковской кассе. Тогда заявитель обязан предъявить чековую книжку.

4.Заплатить налоги и взносы в различные
организации. Ровно, как и перевод юридическому лицу, уплата налогов требует
оформления платежного поручения. Если средства направляются в государственные
фонды, то большинство банков проводят такие операции без комиссии.

6.Получение денежных переводов. Используя банковские реквизиты, клиенты и партнеры смогут оплачивать услуги бизнесмена. Перевести деньги на расчетный счет можно посредством терминалов эквайринга, банковских касс. Также можно воспользоваться услугами интернет-банкинга.

Самостоятельные способы узнать расчетный счет ООО

Не прибегая к услугам госструктур и специальных сервисов, узнать, какие счета открыты у ООО, можно следующими способами.

• Договор с контрагентом. При его наличии уточнить расчетный счет можно в реквизитах сторон. Минус: компания могла закрыть указанный там счет и открыть новый в этом же или другом банке.
• Запрос реквизитов. При подготовке сделки или взыскании задолженности рекомендуется направить контрагенту письменный запрос на уточнение реквизитов. Вместо него можно попросить предоставить типовой бланк договора – там обязательно будет указан р/с. Минус: отвечать на него получатель не обязан.
• Уточнение на сайте. Многие компании указывают на своем сайте полные реквизиты, включая платежные. Минус: такой информации на сайте может не оказаться или она не актуальна.
• Анализ расчетов с контрагентом. Если ранее с интересующим ООО проводились безналичные платежные операции, то информацию о расчетном счете можно получить через интернет-банк, выписки или платежные поручения. Минус: документация по интересующей организации может не сохраниться или стать не актуальной.

Не удалось узнатьдействующие расчетные счета ОООвышеперечисленными способами? Тогда нужно воспользоваться услугами ИФНС или спецсервисов.

Можно ли узнать расчетный счет компании по ее ИНН?

Чтобы узнать расчетный счет ООО по ИНН, необходимо — и это основной способ, обращаться, прежде всего, непосредственно к руководству или учредителям фирмы. В общем случае закон не обязует хозяйственные общества публиковать реквизиты (включая номер расчетного счета). Однако сведения о расчетном счете ООО могут быть получены заинтересованным лицом, к примеру:

• в судебном порядке (но предметом иска в данном случае должно быть что-то иное — например, признание неправомерным отказ контрагента признавать факт проведения предоплаты за товар из-за оплаты по некорректному счету и, как следствие, отказ в поставке данного товара);
• через публичные источники — например, сайт хозяйственного общества (компания по своему усмотрению может опубликовать свои реквизиты, включая сведения о расчетном счете, онлайн);
• через платежные системы и банковские организации (если ООО — поставщик популярных товаров и услуг — к примеру, по доступу в интернет, под своим брендом)

Во втором и третьем сценариях ИНН может очень пригодиться — чтобы удостовериться, что счет принадлежит конкретной фирме (при условии, конечно, что ее ИНН также будет приведен в числе реквизитов на сайте или отражен в базе данных платежной системы).

Отдельными особенностями может характеризоваться процедура получения сведений о расчетном счете иностранного контрагента. В этом случае его российскому партнеру, возможно, придется действовать в юрисдикции законодательства другой страны (которое, вместе с тем, может быть весьма схожим с российским в части установления норм, определяющих порядок получения банковских реквизитов коммерческой фирмы каким-либо заинтересованным лицом).

Расчетный счет — банковский реквизит, представленный последовательностью из 20 цифр (если речь идет о фирме, открывшей расчетный счет в российской кредитно-финансовой организации).

В его структуре присутствуют:

• коды балансового счета (1-5 цифры — с разделением на счета первого и второго порядка, отраженных, соответственно, в 1-3 и 4-5 цифрах);
• код валюты (6-8 цифры) в соответствии с национальными (во многих случаях — и международными) классификаторами;
• контрольный код (9 цифра);
• код банка (10-13 цифры);
• код счета фирмы (14-20 цифры).

Кому банк не откроет счет и почему?

Банк проверяет каждого нового клиента и на этапе открытия расчетного счета. Ведь это прямое требование Закона № 115-ФЗ — «знать своего клиента». Поэтому до того, как открыть счет, банки должны убедиться, что компания существует, клиент не мошенник, открыл компанию для ведения бизнеса, а не для вывода денег.

Причины, по которым банк может отказать в расчетно-кассовом обслуживании:

Документы клиента не в порядке. Например, клиент предоставил неполный пакет документов или рваные и грязные паспорта, где номер читается с трудом. Банк может отказать в открытии счета, если представитель клиента пришел без доверенности. Или вообще не открыть счет по доверенности.

Клиент не может подтвердить сведения. Отказать в открытии расчетного счета банк может, если клиент не в состоянии документально подтвердить сведения, указанные им в анкете. Например, отказывается отвечать на вопросы о своей деятельности, представлять сведения о планируемых банковских операциях для определения источника происхождения денег.

У потенциального клиента есть заблокированные счета в других банках. Если налоговая инспекция заблокировала счет в одном банке, то новый счет в другом банке не откроют, это запрещено законом (п. 9 ст. 76 НК РФ).

Компания клиента обладает признаками фирмы-однодневки.

Узнаем счет через платежки

Если какие-то финансовые отношения уже были, то проверить номер РС организации можно через историю банковских платежей. Все платежные операции сохраняются в личном кабинете клиент-банка.

Например, узнать любой расчётный счет организации посредством Сбербанка можно следующими способами:

• На официальном сайте банка в разделе «Проверка 20-значного счета». От вас потребуется только знать наименование и ввести ИНН.
• через приложение «Сбербанк-онлайн». Необходимо войти в Личный кабинет, затем выбрать вкладку «Вклады и счета». В разделе найти интересующий счет и перейти во вкладку «Информация по вкладу». Если полученных сведений вам будет недостаточно, просто перейдите на вкладку «Реквизиты перевода на счет вклада». Это позволит вам просмотреть полную информацию о реквизитах счета.

Как узнать реквизиты организации

Проверить расчетный счет организации по ИНН на сайте Госуслуг – самый верный способ, но он доступен или удобен не всегда. Другие варианты уточнения информации:

1. Договор – в нем в разделе с реквизитами сторон указываются все данные об участниках сделки. Подводный камень – счетов часто несколько, вам нужен, скорее всего, рублевый, но эту информацию лучше будет уточнять дополнительно.
2. Запрос представителям компании – отправить его можно в том числе по электронной почве. Согласно закону, соответствующие сведения должны предоставлять контрагентам без ограничений.
3. Поиск по сайту – у большинства организаций есть собственные площадки, где они размещают данные о своей деятельности. Расчетный счет там тоже должен быть указан.
4. Запрос в ФНС (если есть судебное решение) – он делается на сайте налоговой. Бесплатно и моментально можно получить общую выписку с ОРГН с регистрационными сведениями.

Способы поиска данных

Узнать законным путём расчётный счёт компании можно несколькими методами:

• Если был оформлен договор с компанией, то в разделе «Реквизиты» указывается номер расчётного счёта;
• Выяснить через платёжную квитанцию, которая выдаётся при оплатах за товары или услуги, номер указан в верхней части квитанции;
• Сделать запрос представителям компании;
• Посмотреть на официальном сайте компании;
• Сделать запрос в Федеральную Налоговую Службу (если имеется судебное решение).

Кроме этого информацию об открытых счетах компании можно найти через программу 1С: Бухгалтерия. Для этого понадобится зайти в раздел программы, где отражаются контрагенты. По названию отсортировать организации и найти ту, которая интересует.

Также есть возможность выяснить информацию о компании онлайн через Сбербанк. Это можно сделать в том случае, если у пользователя имеется в наличии пластиковая карточка этого банка и точно известно, что счёт открыт именно здесь.

Необходимо зайти в персональный кабинет, затем в раздел «Платежи и переводы» и ввести в специальную строку название интересующей организации, и её ИНН. После этого будут выданы результаты, подходящие условиям запроса.

Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?

Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.

Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:

Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.

Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Получить сведения об открытых расчетных счетах просто так нельзя. Тайна банковских операций защищена на законодательном уровне, поэтому налоговый орган и другие ведомства могут выдавать справку только определенным лицам:

1. Представителям организаций, владеющих счетами. В данной ситуации круг лиц, кому могут выдать справку, также ограничен. На это имеют право генеральный директор, главный бухгалтер и представитель, действующий на основании нотариально заверенной доверенности.
2. Представителям судов в рамках ведущих дел. Как правило, дела относятся к банкротству юридического лица, имущественным спорам или взысканию задолженностей. Когда дело решено, в работу вступают судебные приставы и получают всевозможные сведения для поиска имущества для взыскания долгов.
3. Сотрудникам фондов. Их деятельность обычно нацелена на удовлетворение претензий работников к работодателю.
4. Представителям Счетной палаты или Следственного комитета РФ. Они запрашивают сведения об открытых расчетных счетах юридических лиц в рамках контрольной и розыскной деятельности.

О реквизитах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Реквизиты физического или юридического лица – это перечень данных, предназначенных для его идентификации. Различают реквизиты общие и банковские. Рассмотрим подробнее те и другие.

Таблица 1. Реквизиты организаций и ИП

Несложно догадаться, зачем государственным органам нужны справки об открытых расчетных счетах. Они получают эти сведения для осуществления контроля финансового состояния и взыскания имущества.Юридические лица, владеющие расчетными счетами, также часто нуждаются в этих сведениях:

• для использования в бизнес-планах;
• для предоставления информации партнерам, с которыми планируется совместный бизнес;
• для отчета об имуществе и состоянии дел в бизнесе при получении юридическим лицом кредита;
• для ответа по требованию прокуратуры или суда;
• для подведения итогов при ликвидации бизнеса, разделе имущества или остановке работы;
• для контроля внутри организации.

Похожие записи:

• Выплаты в пенсионный фонд ИП 2023 году
• Ответственность за ДТП с пострадавшими средней тяжести РФ
• Какой штраф за просроченную прописку в России 2023 году гражданина